Renditepotenzial erhöhen - Durch Hebel und Trendfolge

​1. Ausgangspunkt – der „normale“ ETF
Man geht davon aus, dass ein breit gestreuter Indexfonds wie der S&P 500 langfristig etwa 8 % Rendite pro Jahr erwirtschaftet. Das ist der statistische Durchschnittswert, wenn man einfach investiert bleibt und die Schwankungen aushält.
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2. Hebel – Verstärkung von Chancen und Risiken
Was passiert, wenn wir diesen Index hebeln?
Ein 3x gehebelter ETF verstärkt die täglichen Kursbewegungen – sowohl nach oben als auch nach unten. Aus kleinen Schwankungen werden größere Ausschläge. Dadurch können die Renditechancen deutlich steigen, gleichzeitig erhöht sich aber auch das Risiko erheblicher Verluste.
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3. Risikobegrenzung – die Idee der 200-Tage-Linie
Um dieses Risiko zu steuern, nutzen Anleger häufig die sogenannte 200-Tage-Linie (SMA 200). Sie bildet den langfristigen Trend ab:

Liegt der Kurs über der Linie → gilt das als Aufwärtstrend.

Liegt der Kurs darunter → als Warnsignal für mögliche Abwärtsphasen.

Eine einfache Regelidee lautet also: Nur in Phasen oberhalb der 200-Tage-Linie den Hebel einsetzen – und bei Unterschreiten das Risiko reduzieren.


4. Kombination – Hebel trifft Trendfilter
Die Kombination von Hebel-ETF und SMA 200 ist keine Garantie für Gewinne, aber sie stellt eine klare, regelbasierte Herangehensweise dar. Sie soll die großen Aufwärtsbewegungen mitnehmen und gleichzeitig die größten Einbrüche abfedern.
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5. Umsetzung als Idee
Diese Idee wird beispielhaft im wikifolio The Amumbo Effect sichtbar: Link zum Zertifikat.
Es handelt sich nicht um eine Anlageempfehlung, sondern um eine Möglichkeit, sich mit dem Gedankenexperiment „Hebel + Trendfilter“ auseinanderzusetzen.